信息來源： 新華社
新華社客戶端南京12月30日電（記者 潘曄）今年12月21日，上海證券交易所內鑼音敲響,，“國金-杭州未來科技城知識產權第二期資產支持專項計劃（專精特新）”成功發(fā)行,，該產品是在上交所發(fā)行的首單專精特新知識產權證券化產品。由南京市本土企業(yè)開鑫科技有限公司（以下簡稱“開鑫科技”）旗下的鑫欣保理作為原始權益人發(fā)行的金融產品,，發(fā)行額度為1億元,，發(fā)行票面利率為3.28%,，期限為1年，低于同期LPR,。
圖為今年12月21日“國金-杭州未來科技城知識產權第二期資產支持專項計劃（專精特新）”在上海證券交易所敲鑼發(fā)行上市,。（受訪者供圖）
據悉，該項目是南京推動知識產權金融創(chuàng)新,，成功發(fā)行的創(chuàng)新產品之一,。此前，由南京鑫欣商業(yè)保理作為原始權益人發(fā)行的南京江北新區(qū)靈雀知識產權證券化項目,，則是全國首單使用信托模式的知識產權證券化產品,。相比于過往同類型產品，這款產品不僅降低了傳統架構的復雜程度,，同時還解決了過往產品“二次許可”模式中的稅費問題,，是南京在知識產權證券化新征程上邁出的標志性一步。
除了模式創(chuàng)新,，鑫欣保理還在產品增信上進行探索,。據鑫欣保理副總經理毛卓銘介紹，鑫欣保理創(chuàng)新引入市場化銀行保函增信方式,，區(qū)別于過往對國資擔保的依賴,，由銀行自主審核及評估，為風險控制提供有效的防范和監(jiān)測手段,。今年3月,，鑫欣保理助力南京鼓樓區(qū)發(fā)行銀行保函增信的知識產權證券化產品，成為全國首個采用市場化增信方式的知識產權證券化項目,。此后,，該模式更進一步推廣到蘇州昆山、浙江杭州等多地,，把南京科創(chuàng)金融的種子播撒到了全國,。
知識產權證券化產品的“高產出”，是南京厚植金融沃土,、精耕經濟發(fā)展的有力印證,。統計顯示，截至今年6月底,，南京市有效發(fā)明專利量達125112件,，繼去年在全省率先突破10萬件大關后，持續(xù)在江蘇省內領跑,。該市發(fā)明專利授權量,、有效發(fā)明專利量、每萬人發(fā)明專利擁有量三項知識產權核心指標,，連續(xù)多年位居全省第一,、全國前列,，為南京開展知識產權證券化業(yè)務打下了堅實基礎。
2022年南京市工業(yè)與信息化局公布了20個標桿應用場景項目,，其中唯一的金融類場景項目是由南京本土企業(yè)開鑫科技自主研發(fā)的“知識產權證券化培育庫及風險管理應用場景”,。在當地政府的經費支持下，目前該場景已投入使用,，并支持南京市2023年的證券化發(fā)行,，已有80余家科技型企業(yè)入駐培育庫，對自己所擁有的知識產權進行實時評估,。同時借助該系統,，金融機構還能實時監(jiān)測30余家證券化融資企業(yè)的風險情況。
“對于企業(yè)來說,，我們打造了一個企業(yè)知識產權的培育庫平臺,，企業(yè)可將自身的知識產權情況上傳到平臺，自動完成對知識產權價值的評估,，企業(yè)也可自主加入感興趣的證券化項目,，將自身知識產權進行證券化發(fā)行。對于發(fā)行機構而言,，該平臺可自動化完成企業(yè)資料審核,、風險監(jiān)測、合同簽約報送等一系列繁雜的發(fā)行工作,，在節(jié)約人力成本,、縮短發(fā)行時間的同時，還極大降低了產品風險,。”據開鑫科技負責人介紹，近期該平臺進一步納入了知識產權在線評估,、質押融資等模塊,，將進一步成為服務南京科創(chuàng)企業(yè)知產融資的重要平臺，持續(xù)賦能科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展,。
知識產權資產證券化（Asset-backed Securitization,，簡稱ABS），是以知識產權（專利,、商標,、版權等）所產生的收益請求權或應收賬款債權作為基礎資產，以其產生的現金流作為償付支持,，借助結構化等方式進行信用增級,，并在此基礎上發(fā)行在市場上可流通的證券，借以為發(fā)起機構進行融資的金融操作,。作為全國知識產權運營服務體系建設重點城市,，南京深入推進知識產權證券化試點工作,，不斷探索知識產權資本化新模式。
截至目前,，南京市累計發(fā)行知識產權證券化產品6單,，發(fā)行規(guī)模5.03億元，知識產權證券化的模式已有租賃,、保理,、小貸三種類型的模式，且全國首創(chuàng)了“知識產權信托質押融資”模式和“純市場化增信”模式,。在政策支持和各方推動下,，南京市知識產權證券化業(yè)務快速發(fā)展。開鑫科技扎根南京這片金融沃土持續(xù)探索創(chuàng)新,。
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